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流通凭证_云计算和物联网_如何

流通凭证_云计算和物联网_如何

你不必深入到黑暗的网络中去寻找提供AK47或钋块的供应商——比特币是首选的支付方式。虚拟货币的匿名性和不受监管的性质也令人担心,它们可能是资助恐怖主义的理想渠道。今年2月,巴黎袭击事件发生三个月后,欧盟委员会宣布了解决这一问题的计划。但是,虚拟货币真的会带来重大风险吗?对于监管力度的加大,该行业将如何应对?

欧盟委员会在2月份的行动计划中宣布,他们打算"……改善对恐怖分子使用的许多金融手段的监管,从现金和文物到虚拟货币和匿名预付卡。此前有媒体报道称比特币与ISIL筹款有关。然而,从欧洲刑警组织(Europol)到英国国家犯罪局(National Crime Agency)等执法机构随后都表态淡化虚拟货币带来的风险,表明几乎没有证据支持这些担忧。

那么,为什么比特币没有成为恐怖组织首选的融资机制呢?乍一看,它似乎符合要求——不受审查、假名、数字现金,只需点击一个按钮,就可以用来跨境转移价值。然而,流动性仍然很低,仍很难将大笔资金进出比特币。比特币的透明度也可能会阻止那些希望将其用于这些目的的人。每一笔交易都记录在区块链中——支撑货币的公共分类账。身份不会被记录,但如果在未来某个时候,一个身份可以绑定到比特币地址,那么假名的外衣就可以被拉到一边。

这种虚拟货币用户的身份识别和追踪支付的能力正是欧盟委员会希望实现的目标。建议包括将虚拟货币交易所纳入第四项欧盟洗钱指令下"义务实体"的定义。交易所将被要求进行客户尽职调查,包括KYC检查。这将大大有助于消除货币的匿名性,因为大多数用户会经常使用这些服务之一在货币之间切换。

除了大规模资助恐怖组织之外,更直接的风险是虚拟货币的扩散可能导致恐怖活动。假名虚拟货币与Tor等匿名通信网络相结合,使得黑市得以运作和繁荣。武器、身份证件和其他非法货物和服务在这些网站上自由交易,那些在明知其身份被隐藏的情况下进行安全交易的人。在应对这一问题时,交易所将再次发挥关键作用,因为它们有能力监控客户的交易,并报告和/或阻止可疑的进出这些市场的付款。

比特币公司将如何应对即将到来的行业监管?事实是,大多数欧洲比特币交易所已经实施了KYC,通常是非常高的标准。任何新的立法都可能只是将许多人已经遵守的做法正式化,并使任何掉队者都能遵守。许多人还使用区块链分析工具(如椭圆)来筛选比特币支付与非法实体(如黑市)的链接,该行业广泛欢迎这些管制措施的正式化和实施,因为这为一个经常被定义为与非法活动之间毫无根据的联系的行业带来了新的合法性水平。欧盟的干预可能是恢复比特币形象的第一步,使其走上更广泛采用的道路。

这篇文章最初发表在2016年3月的《洗钱公报》上。

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